Citi andalkan keahlian tak tertandingi untuk melayani Asia dan jutawan internasional

Klien kelas atas di wilayah tersebut dapat membuka peluang investasi yang canggih dan disesuaikan di AS.

Orang-orang berkekayaan tinggi di Asia sedang bergerak - secara harfiah. Di masa lalu, orang kaya akan tinggal di satu negara dan kebutuhan mereka akan menjadi domestik. Tetapi jenis baru kaya dengan banyak rumah, bisnis, dan kebutuhan di berbagai negara adalah target berikutnya untuk Citi International Personal Bank.

Dengan fokus pada pelanggan kelas tinggi di kawasan ini, terutama mereka yang tinggal di Hong Kong, Taiwan, Jepang, India, Vietnam, Filipina, dan China, bank bertujuan untuk melayani klien yang makmur, yang semakin bepergian, belajar di luar negeri, bermigrasi, dan melihat ke luar untuk peluang investasi.

Citi IPB US menyediakan proposisi nilai yang menawarkan akses ke berbagai produk perbankan dan investasi dan layanan yang tersedia melalui afiliasi bank dan non-bank, dengan manfaat terkait memiliki aset di AS. IPB US adalah salah satu dari empat hub International Personal Banking - bersama dengan Singapura, Hong Kong, dan London.

Dalam wawancara eksklusif dengan Asian Banking & Finance, Rebecca Macieira-Kaufmann, business head IPB U.S. dan Samantha Lee, Sales and Client Engagement Market Head for Asia IPB U.S., membagikan rencana Citi untuk memenuhi kebutuhan investasi yang berevolusi di Amerika.

Dengan China mencetak dua miliarder baru setiap minggu, ultra-kaya yang berbasis di Asia-Pasifik akan lebih kaya daripada rekan-rekan AS mereka dalam waktu kurang dari tiga tahun, menurut sebuah laporan dari PWC dan UBS. Bagaimana Citi memanfaatkan pergeseran ini?

Rebecca: Dengan laju cepat penciptaan kekayaan di Asia, IPB U.S. menanggapi pergeseran ini dengan menarik bakat baru untuk tetap sedekat mungkin dengan klien secara lokal untuk mempertahankan, memperdalam, dan memperoleh pelanggan kelas tinggi. Untuk melayani Asia dengan lebih baik, kami telah menyusun organisasi kami menjadi tim penjualan kecil, disebut sebagai “clusters” yang dipersatukan oleh wilayah geografis. Fokusnya adalah melaksanakan strategi manajemen kekayaan yang dipersonalisasi dan market-centric, serta memberikan pengalaman klien yang unggul.

Samantha: IPB U.S. membantu klien yang kaya menavigasi kompleksitas pasar keuangan AS dalam bahasa asli mereka, seperti China, Vietnam, Jepang, Thailand, dan Tagalog. Selain itu, klien dapat membuka rekening dari jarak jauh, tanpa bepergian ke AS. Tim profesional kekayaan kami mengunjungi klien di negara-negara asal mereka untuk merancang solusi khusus berdasarkan kebutuhan klien kami.

Bagaimana Citi memanfaatkan keahlian dan jaringan internasionalnya untuk melayani kebutuhan manajemen kekayaan lintas batas dari klien super kaya Asia?

Rebecca: Sementara kami membawa keahlian lokal kepada investor, kami unik karena kami benar-benar global, melayani ribuan klien kelas tinggi. Kami memanfaatkan kehadiran dan jejak global Citi, yang menyediakan banyak keuntungan, seperti berbagai penawaran produk dan layanan yang kuat di seluruh dunia. Ketika datang untuk berinvestasi, para profesional keuangan kami memiliki akses ke tim ahli yang berdedikasi - dari laboratorium investasi kami yang menyediakan wawasan kelas aset dan kepemimpinan pemikiran hingga konselor investasi yang membangun solusi portofolio yang disesuaikan untuk klien.

Keuntungan lain adalah bahwa, di Citi, kami memiliki Global Investment Committee (GIC), yang meningkatkan potensi pengembalian portofolio klien dengan menganalisis data pasar historis, indikator ekonomi, dan faktor fundamental lainnya untuk membangun proyeksi risiko dan return untuk diberikan, alokasi kelas aset yang strategis dan taktis. Portofolio khusus kami, berdasarkan analisis ini, adalah bagian penting dari proposisi nilai kami.

Samantha: Klien Asia sudah maju dan karenanya, mereka suka bank di AS karena itu memberi mereka akses ke berbagai produk untuk dimasukkan dalam campuran alokasi aset portofolio mereka. Klien juga menghargai bahwa rekening deposit bank AS mereka diasuransikan oleh FDIC.

Rebecca: Kami menawarkan serangkaian opsi investasi yang luas sebagai bagian dari platform arsitektur terbuka yang kuat, di mana klien dapat memperoleh manfaat dari investasi tradisional dan alternatif, serta akses ke berbagai pasar global dan sekuritas. Platform investasi alternatif kami meliputi hedge fund, private equity, dan real estate fund - produk yang mungkin tidak ditawarkan oleh manajer kekayaan yang berbasis di Asia.

Ini bukan tahun yang baik untuk bisnis manajemen kekayaan karena klien kaya menjadi lebih menghindari risiko dalam menanggapi meningkatnya ketidakpastian di arena global. Bagaimana Anda melihat lanskap manajemen kekayaan Asia berkembang selama 12 bulan ke depan?

Samantha: Saat klien berusaha meminimalkan risiko keuangan, mereka cenderung memilih aset berdenominasi dolar AS dan beralih ke investasi yang lebih likuid, seperti rekening tabungan, CD jangka pendek, dan instrumen pendapatan tetap. Jenis produk ini mungkin menawarkan perlindungan utama yang dapat memberikan stabilitas selama masa yang bergejolak.

Klien Asia berorientasi digital dan paham finansial dan kami berharap lanskap manajemen kekayaan akan melihat tren yang lebih besar ke arah produk dan layanan digital. Saat ini, klien kami sangat menyukai keahlian dan keterlibatan penasihat keuangan dalam hal mendiskusikan tujuan dan masalah mereka. Namun, dalam jangka panjang, kami berkomitmen untuk memberikan nilai baik melalui profesional keuangan kami yang berdedikasi, serta dengan solusi digital yang menjawab kebutuhan klien kami yang terus berkembang.

Kami berkomitmen untuk menjadi pemimpin dalam manajemen kekayaan digital dengan menyediakan kemampuan dan kemitraan yang unggul dengan platform digital utama untuk menciptakan pengalaman klien yang dipersonalisasi, tanpa gesekan, dan relevan dengan ekonomi saat ini.