Eric Morin ungkap ambisi Union Bancaire Privee Swiss untuk merajai Asia

Perlukah bank-bank lokal Asia merasa terancam dengan kehadiran pemain asal Swiss ini?

Eric Morin adalah kepala pasar untuk wilayah Asia Utara di Union Bancaire Privée. Dia memiliki lebih dari 25 tahun pengalaman perbankan dan bertanggung jawab untuk menumbuhkan tenaga penjualan bisnis bank swasta di pasar seperti Hong Kong, Taiwan, Cina, dan Filipina.

Dalam wawancara eksklusif dengan Asian Banking & Finance ini, Eric membahas target pertumbuhan bank, persaingan dan tantangan terbesar, serta apa yang membuatnya berbeda dibandingkan dengan bank swasta Asia setempat.

Bagaimana Anda mendorong pertumbuhan di Asia di tengah-tengah bank swasta Cina yang mendominasi bisnis manajemen kekayaan di kawasan itu?

Sangat jelas bahwa Asia adalah kekuatan penciptaan kekayaan global. Menurut Capgemini Asia-Pacific Wealth Report 2017, wilayah ini terus menjadi populasi high network individual (HNWI); dan ini diperkirakan akan tumbuh, didorong oleh pergeseran geografi pengaruh global, karena Asia dan khususnya Cina terus tumbuh dalam status tinggi. Namun, industri manajemen kekayaan tetap terfragmentasi, dengan berbagai penawaran dan struktur.

Saya tidak percaya, bagaimanapun, bahwa ini adalah permainan zero-sum, dan bahwa kita masing-masing dapat menawarkan klien sesuatu yang berbeda dan berbeda - di UBP, kami menempati ruang yang sangat khusus sebagai permainan murni Bank Swasta. Kami fokus pada ruang UHNW dan Family Office, di mana kami dapat menunjukkan keahlian kami dalam mengembangkan investasi yang dipesan lebih dahulu, perencanaan kekayaan, dan solusi perlindungan aset. Dalam hal ini, saya akan mengatakan, kami adalah pemain khusus, dan pendekatan kami berbeda dari bank swasta Cina Daratan.

Klien Cina Daratan saat ini lebih terbuka terhadap gagasan hubungan manajemen kekayaan internasional daripada sepuluh tahun yang lalu, ketika mereka berfokus pada pertumbuhan bisnis mereka. Saat itu, hal terbaik yang bisa mereka lakukan adalah menginvestasikan kembali kelebihan modal ke dalam bisnis-bisnis itu. Ini jelas telah berubah - ekonomi di Cina telah matang, dan klien telah menjadi lebih internasional dalam pandangan mereka, dan menjadi jauh lebih terbuka untuk percakapan seputar diversifikasi dan solusi pelestarian kekayaan klasik, yang kami sediakan dengan sangat baik.

Asia jelas merupakan salah satu pendorong pertumbuhan bank secara global, dan kami memiliki ambisi untuk tumbuh. CEO kami, Guy de Picciotto, telah menetapkan target jangka menengah, dalam waktu lima tahun, bagi bank untuk mencapai 30% dari total AUM dari Asia, bersama dengan peningkatan aset secara keseluruhan, tetapi kami akan melakukannya, dalam cara yang berkelanjutan dan menguntungkan.

Apa yang membuat UBP berbeda dibandingkan dengan bank swasta lokal di wilayah tersebut? Apakah ada tren dari bisnis Swiss yang Anda adopsi di Asia?

Kami berbeda, karena kami fokus melakukan satu hal, dan satu hal yang kami kuasai, yaitu manajemen kekayaan untuk klien dan lembaga swasta. Fakta bahwa kita dimiliki secara pribadi memberi kita pandangan jangka panjang dan pemahaman yang sangat baik tentang kebutuhan pengusaha di Asia, khususnya pengusaha Cina yang dengannya, kita dapat menunjukkan keselarasan minat dan pemahaman. Menjadi bank swasta juga berarti tidak ada lapisan besar manajemen yang harus dilalui, yang memungkinkan keputusan cepat dan langsung sesuai dengan harapan klien kami.

DNA kami juga mencakup keahlian yang kuat dalam investasi alternatif seperti Hedge Funds di mana kami memiliki kemampuan penasihat yang kuat, dan juga dalam Investasi Langsung, di mana kami dapat menawarkan klien kami kesempatan untuk berinvestasi dalam penawaran pribadi dan perusahaan dengan cara yang unik. Kami juga memiliki pendekatan unik untuk rekomendasi portofolio jangka panjang yang bertujuan untuk menjaga kekayaan klien kami dengan disusun berdasarkan mandat yang dipersonalisasi. Karena sebagian besar klien kami adalah pengusaha aktif yang mengambil risiko dalam bisnis mereka, kemampuan diskresi kami memberikan manajemen kekayaan pribadi mereka yang kuat dan beragam, juga memitigasi risiko dan mengambil tujuan jangka panjang dalam membantu mereka mentransfer kekayaan ini ke generasi berikutnya.

Apa tantangan paling relevan yang Anda temui di industri perbankan swasta di Asia? Bagaimana Anda mengatasi tantangan ini?

Salah satu tantangan utama bagi kami adalah mempekerjakan bankir yang terampil dan berpengalaman. Sayangnya, kumpulan talent di wilayah ini tidak cukup besar dan semua bank berjuang untuk para bankir terbaik.

Dalam konteks ini, tujuan pertama kami adalah mempertahankan manajer hubungan kami dan saya pikir kami telah cukup berhasil dalam memastikan bahwa tim manajer hubungan kami merasa diberdayakan, dihormati dan selaras dengan apa yang diperjuangkan bank, seperti yang ditunjukkan oleh pergantian yang sangat rendah. 

Kedua, dalam hal bankir baru, kami tidak memiliki target spesifik untuk mempekerjakan sejumlah bankir setiap tahun - kami sangat selektif - ini bukan hanya permainan volume, di mana orang pergi untuk menyewa sebanyak yang bisa. Kami mencari bankir yang sangat berpengalaman, dengan sekitar 10-20 tahun pengalaman, yang mampu memanfaatkan berbagai alat, produk, dan layanan kami untuk menyesuaikan solusi yang dipesan lebih dahulu yang akan memenuhi kebutuhan klien mereka. Kami mencari bankir senior yang senang dengan kesempatan untuk menjadi wirausaha seperti klien, bersemangat untuk menciptakan sesuatu yang tahan lama, dan yang memiliki kepercayaan diri untuk mendukung saran yang mereka berikan kepada klien UHNWI.

Apa yang Anda anggap sebagai pencapaian terbesar Anda sejauh kepala Asia Utara dan CEO cabang Hong Kong di UBP? Bagaimana perusahaan berkembang di bawah kepemimpinan Anda?

Saya sangat bangga dengan prestasi tim. Kami telah dapat :

Menumbuhkan bisnis Asia Utara lebih dari 40% sejak April 2016.

Menumbuhkan pendapatan dan ROA di atas ekspektasi selama periode waktu yang sama.

menjadi menguntungkan - operasi kami di Hong Kong telah menguntungkan setelah satu tahun penuh aktivitas pada 2017, yang merupakan pencapaian luar biasa.

Berhasil mengintegrasikan dua tim bankir baru pada 2016 dan 2017, sambil menciptakan sinergi positif dengan tim yang ada. Semua ini digabungkan untuk memungkinkan pertumbuhan bisnis yang cepat.
 

Tujuan apa yang akan Anda fokuskan dalam 3 hingga 5 tahun ke depan?

Peta jalan bagi kami sangat jelas. Kami ingin terus tumbuh di Asia - pertumbuhan yang terus menguntungkan, berkelanjutan, dan sejalan dengan nilai-nilai dan ambisi grup. Kami akan terus memanfaatkan kelincahan dan fleksibilitas kami untuk melayani klien kami dengan lebih baik dan memberikan nilai kepada mereka.

Pada saat industri manajemen kekayaan sedang mengalami transformasi dan transisi, satu-satunya KPI yang relevan bagi kami, adalah untuk memastikan kualitas layanan dan pengembalian investasi kepada klien kami dari saran yang diberikan oleh bankir swasta kami. Tujuan kami adalah untuk terus melakukan yang lebih baik di bidang ini. Sebagai bank swasta yang murni, kepuasan klien kami adalah hadiah yang tak ternilai, dan terus melayani keluarga-keluarga ini selama beberapa generasi adalah "raison d'Etre" kami.