HSBC Singapura, Tancy Tan tentang menyeimbangkan risiko dan inovasi dalam adopsi AI

COO Tancy Tan mengatakan bahwa bank tersebut saat ini menjalankan lebih dari 100 kasus penggunaan untuk AI generatif.

AI generatif mungkin menjadi tren di industri perbankan saat ini, tetapi bagi HSBC, hal itu hanyalah langkah tambahan di bawah keahlian mereka yang berkembang dalam penggunaan dan penerapan teknologi AI dalam layanan perbankan.

"Di HSBC, kami telah menggunakan AI selama hampir satu dekade di seluruh bank, dengan lebih dari 100 kasus penggunaan," kata Tancy Tan, chief operating officer HSBC Singapura, kepada Asian Banking & Finance dalam wawancara eksklusif di Singapore Fintech Festival (SFF) yang diselenggarakan pada 15-17 November 2023.

Tan berbagi bahwa untuk HSBC Singapura, mengadopsi AI generatif bukan hanya tentang kasus penggunaan baru yang ditawarkannya, tetapi juga memastikan bahwa mereka mengadopsi dan menyampaikan layanan baru tersebut secara bertanggung jawab dan etis.

"Ini benar-benar tentang menyeimbangkan risiko dan inovasi. Sebanyak kita semua menyukai mainan yang cerah dan menarik, di HSBC, kami ingin memastikan bahwa implementasi AI sesuai dengan kerangka risiko kami dan sesuai dengan hukum dan regulasi setiap negara," kata Tan.

Asian Banking & Finance berbicara lebih lanjut dengan Tan untuk memahami pandangannya tentang munculnya AI generatif, dan bagaimana HSBC Singapura mengeksplorasi penggunaan AI di bank tersebut.

Apa yang ditawarkan AI generatif bagi bank, terutama bagi HSBC Singapura?

Jika melihat teknologi AI generatif, itu sendiri menawarkan kemungkinan dan kasus penggunaan baru bagi HSBC. AI generatif berbasis komputer tentang menciptakan konten, apakah kontennya berupa gambar, teks, atau video. Dengan itu saja, Anda bisa membayangkan jumlah kasus penggunaan yang mungkin terjadi, apakah itu tentang mengoptimalkan efisiensi operasional, menciptakan pengalaman nasabah. Jadi, teknologi AI, secara ringkas, menawarkan gagasan-gagasan baru bagi kami dan secara keseluruhan bagi industri perbankan.

Bagaimana pendekatan HSBC Singapura terhadap adopsi AI generatif dan area bisnis mana yang Anda fokuskan untuk penggunaannya?

Mungkin sebelum kita membicarakan tentang AI generatif, saya ingin membawa Anda mengenai AI. Dalam penggunaan AI kami saat ini, di perusahaan kami, ini adalah tahap yang sangat matang.

Kami telah menggunakan teknologi AI untuk menciptakan produk-produk baru bagi pelanggan, dan benar-benar mendefinisikan kembali cara pandang pelanggan terhadap perbankan. Jadi misalnya, jika Anda mengunjungi stan kami (di Singapore Fintech Festival), Anda pasti menemukan produk baru yang disebut AI Markets. AI Markets itu sendiri adalah chatbot yang ramah, yang meningkatkan penemuan harga.

Bahkan, saya baru saja melihat demonstrasi singkatnya. Ini meningkatkan perdagangan FX, membantu pelanggan memahami penemuan harga, menelusuri artikel riset dengan cepat dengan bertanya kepada chatbot, dan membuat keputusan eksekusi. Dan semuanya difasilitasi oleh AI. Itulah cara kami mendefinisikan ulang cara orang memandang perbankan.

Terkait AI generatif, saat ini HSBC Singapura memiliki lebih dari 100 kasus penggunaan yang sedang berjalan. Kasus-kasus penggunaan ini bervariasi mulai dari optimisasi kode hingga pemasaran yang disesuaikan untuk pelanggan.

Yang lebih penting, kami terus berinvestasi dalam ketahanan dan keamanan, terutama menggunakan AI generatif atau AI sebagai kode untuk meningkatkan deteksi penipuan dan kejahatan keuangan kami.

Dengan munculnya deepfake dan penipuan AI, apa yang bisa dilakukan industri perbankan secara luas untuk memastikan keamanan data nasabah?

Dengan sebagian besar teknologi yang sedang berkembang, pasti ada risiko yang terkandung di dalamnya. Sementara kami melihat beberapa kasus penggunaan menarik untuk AI, pada saat yang sama, ada banyak fokus seputar ketahanan dan risiko untuk melindungi data pelanggan kami, terutama dalam meningkatnya keprihatinan akan keamanan dan serangan keamanan cyber. Itulah mengapa kami menghabiskan banyak waktu pada kontrol AI dan landasan seputar penggunaan AI.

Di internal HSBC, kami memiliki pendekatan yang mapan untuk mengelola risiko-risiko tersebut. Setiap kali kami menerapkan teknologi yang sedang berkembang, ada beberapa area utama yang kami fokuskan untuk memastikan kami memberikan AI dengan cara yang bertanggung jawab dan etis. Pertama adalah seputar seimbangnya risiko dan inovasi. Area kedua adalah mencapai keseimbangan antara produk dan kecocokan pasar. Semua solusi AI kami harus memenuhi ekspektasi pelanggan, dan harus diterima dengan baik baik secara internal maupun eksternal. Terakhir adalah memastikan bahwa semua penerapan AI sejalan dengan prinsip-prinsip penggunaan etis HSBC.

Di dalam HSBC, kami berkomitmen untuk meningkatkan standar AI dan analisis data. Kami telah mengadakan serangkaian kegiatan untuk memastikan pengguna bisnis memahami tidak hanya kasus penggunaan AI, tetapi juga risiko yang terkait. Untuk para ilmuwan data kami, kami ingin memperdalam pengetahuan mereka tentang kasus penggunaan yang tepat, dan bagaimana melakukannya dengan cara yang aman dan etis.

Bagaimana prospek AI generatif  di tahun-tahun mendatang?

Anda akan melihat [generative AI] terus berkembang dalam tahun ini. Saya pikir dalam industri jasa keuangan dalam 12 bulan mendatang, kita akan mulai melihat lebih banyak dan lebih banyak kasus penggunaan yang menuju kedewasaan. Tetapi bersamaan dengan itu, hal tersebut juga akan menyoroti kebutuhan akan talenta. Dan di sinilah komitmen untuk mengembangkan talenta AI dan analisis data sangat penting. Jika tidak, kita tidak bisa mendorong kasus penggunaan menjadi kenyataan. Itu tetap menjadi tantangan utama bagi semua bank di luar sana.

Jika kita mundur dari AI generatif dan berbicara lebih dalam dalam artian yang lebih luas: apa yang bisa kita harapkan dari HSBC Singapura di 2024?

Singapura dipandang sebagai tempat peluncuran inovasi, jadi kami dengan cepat mengadopsi solusi digital. Nasabah kami sebagian besar adalah pelanggan internasional, itulah sebabnya Anda akan melihat banyak solusi kami melintasi batas internasional.

Kami telah mengumumkan Project Epsilon, yang merupakan solusi berbasis blockchain yang ditujukan untuk membantu industri properti menyederhanakan proses end-to-end mereka dengan pemasok mereka.