Bagaimana cara Bank Taishin memikat klien kelas atas

Bank Taishin bertujuan untuk meningkatkan pendapatan manajemen kekayaan dan AUM sebesar 8-10% setiap tahun melalui penggunaan strategis alat digital dan interaksi cabang.

Pada tahun 2018, pendapatan biaya manajemen kekayaan Bank Taishin mengalahkan para pesaingnya setelah melonjak 8% YoY dibandingkan dengan angka pesaing yang hanya naik 1-4,5% pada periode yang sama. Untuk mempertahankan dominasinya di segmen kekayaan yang menggiurkan tersebut, Taishin Bank bertaruh besar pada big data dan cabang omnichannel untuk melayani kebutuhan kekayaan yang berkembang dari populasi orang kaya di negara itu.

Dengan menandai pelanggan kaya berdasarkan segmen, perilaku, dan preferensi saluran, Taishin Bank mampu mengembangkan layanan seputar kebutuhan pelanggan tertentu, memberikan hanya apa yang penting bagi seorang individu dengan lebih dari cukup uang untuk dibakar. Pelanggan kaya awalnya dikelompokkan berdasarkan AUM dan bank melanjutkan untuk menganalisis semua data yang tersedia termasuk selera risiko, transaksi dan informasi geografis, preferensi saluran dan wawancara untuk menandai pelanggan.

Yang pertama meluncurkan inisiatif penandaan untuk nasabah kelas atas di negara ini, Taishin Bank mampu menyediakan paket manajemen kekayaan yang disesuaikan mulai dari manajemen aset, layanan konsultasi alokasi aset, dan manajemen investasi. Berdasarkan preferensi dan kebutuhan mereka, pelanggan dapat menerima informasi pasar melalui EDM yang dipersonalisasi dan menikmati undangan ke pertemuan sosial eksklusif seperti acara amal golf, pameran seni, dan aktivitas musik. Melalui upaya ini, Taishin melihat pelanggn EDM naik 30%.

“Untuk memastikan ketepatan layanan, kami memiliki rata-rata 66 tag untuk setiap nasabah kelas atas meskipun beberapa klien memiliki lebih dari 209 tag,” kata Samuel Lin, Deputy CEO Taishin Bank kepada Asian Banking & Finance.

Taishin Bank menggunakan analitik canggih untuk mengikuti laju penciptaan kekayaan yang cepat di negara ini. Pada tahun 2018, Taiwan adalah rumah bagi sekitar 135.000 jutawan dan 1.781 individu dengan $30 juta atau lebih. Angka-angka ini diperkirakan akan meningkat menjadi 166.771 dan 2.233, masing-masing, pada tahun 2023, menurut laporan kekayaan tahunan Knight Frank.

Untuk memenuhi kebutuhan kekayaan digital yang berkembang dari orang super kaya, Taishin Bank mengembangkan aplikasi seluler yang dapat digunakan oleh konsultan keuangan senior di iPad yang mereka sediakan untuk menjaga interaksi dengan pelanggan, memberikan saran tentang alokasi aset kapan pun diperlukan dan tetap di atas jadwal mereka. janji. Pada Oktober 2018, Taishin Bank juga meluncurkan platform penasihat kekayaan digital yang disebut Robo-King yang mencapai tingkat pengembalian rata-rata lebih dari 10% sejak awal 2019. 

Bank juga memiliki model prakiraan AI yang menggabungkan jejak digital pelanggan dan preferensi investasi dalam penelusuran online untuk merasionalisasi produk, saluran, dan unit segmen. Setelah peluncuran upaya ini, tingkat langganan pelanggan telah tumbuh dari 4% menjadi 15%.

Cabang pintar juga merupakan bagian dari strategi manajemen kekayaan khusus Taishin. Dilengkapi dengan konferensi video canggih dan pembicara cerdas, konsultan keuangan dapat menjawab pertanyaan pelanggan dengan tepat dengan bantuan asisten bertenaga AI bernama Rose/Pepper yang dapat menjawab pertanyaan tentang kartu kredit, deposito, dan pinjaman melalui suara, teks, gambar atau video. Selama jam non-bisnis, penasihat keuangan juga dapat tetap berhubungan dengan pelanggan melalui Video Teller Machine (VTM) yang menyambungkan kedua pihak untuk konsultasi lewat video.

Dalam tiga hingga lima tahun ke depan, Lin mengatakan Taishin Bank punya target meningkatkan pendapatan manajemen aset dan aset dibawah pengelolaan (AUM) sekitar 8-10 persen per tahun. “Tujuan kami menjadi pilihan pertama klien kami dalam meningkatkan kekayaan.”