Hang Seng Bank memulai perjalanan digital untuk bisnis pembiayaan perdagangannya

Hal ini memiliki solusi yang dapat mengenali jenis dokumen yang dipindai dan mengekstrak data dari gambar.

Dengan bank perdagangan global diperkirakan menghemat lebih dari $ 2,5 miliar dengan mengadopsi solusi digital terintegrasi, Hang Seng Bank menggunakan teknologi yang bertujuan untuk dengan cepat mengatasi permasalahan yang biasanya terkait dengan proses administrasi yang lama. Di Hong Kong, regulator mengambil alih, terutama setelah peluncuran platform pembiayaan perdagangan berbasis blockchain yang disebut eTradeConnect pada Oktober 2018 yang bertujuan untuk meningkatkan efisiensi perdagangan, mengurangi risiko dan memfasilitasi rekanan dagang untuk mendapatkan pembiayaan dengan mendigitalkan dokumen perdagangan, mengotomatiskan proses keuangan perdagangan dan memanfaatkan fitur teknologi blockchain.

Dalam sebuah wawancara eksklusif dengan Asian Banking & Finance, Jenny Yuen, head of global trade and receivables finance Hang Seng Bank berbagi upaya perusahaan menuju layanan yang lebih efisien dan paperless.

Bisakah Anda berbagi dengan kami pengalaman Hang Seng Bank setelah peluncuran eTradeConnect pada akhir 2018?

E-TradeConnect mencakup fungsi untuk menangani kebutuhan dasar perdagangan terbuka, termasuk pesanan pembelian dan pembuatan / manajemen faktur serta pembiayaan untuk transaksi perdagangan terotentikasi yang penting dalam alur kerja transaksi perdagangan. Fungsinya sedang mengalami peningkatan tahun ini dan kami berharap penerimaan pasar akan terus meningkat.

Apa langkah-langkah terbaru Hong Kong selain dari eTradeConnect untuk memastikan bahwa keuangan perdagangan akan terus berkembang?

Sementara perdagangan secara tradisional merupakan bisnis yang intensif dengan proses administrasi, kami mencari arah yang lebih paperless untuk mendapatkan efisiensi. Misalnya, kami telah mengembangkan kotak dokumen online dan saluran elektronik lainnya agar pelanggan dapat mengunggah dokumen sendiri. Kami juga telah memperkenalkan teknologi input data otomatis - solusi pengenalan karakter optik/ optical character recognition (OCR) untuk mempercepat input data dan waktu klasifikasi dokumen. Terlebih lagi, kami mencari lebih banyak kolaborasi lintas negara dan koneksi dengan bank lain di lokasi domestik dan lintas negara.

Di tengah lingkungan operasi yang menantang, kami melihat potensi baru seperti IT, layanan cloud dan perdagangan. Untuk menyediakan layanan profesional yang dibuat khusus, kami telah membangun tim manajemen hubungan dan layanan klien terintegrasi yang memberikan solusi dan saran khusus untuk pelanggan komersial dari berbagai industri.

Bisakah Anda berbagi beberapa upaya digital baru atau teknologi yang telah Anda terapkan untuk meningkatkan layanan keuangan perdagangan Anda?

Pelacak transaksi perdagangan memberikan alat baru, sederhana dan mudah pada aplikasi seluler perbankan bisnis Hang Seng, memungkinkan pelanggan untuk melacak status transaksi perdagangan mereka dengan informasi secara realtime. Pelanggan sekarang dapat memperoleh pembaruan segera tentang status transaksi mereka seperti apakah aplikasi telah diterima, atau apakah tagihan sedang diproses dan sudah diterima, dan apakah pendanaan dapat diatur.

Sementara itu, Kotak Dokumen adalah solusi alur kerja digital yang memungkinkan pelanggan untuk mengunggah banyak dokumen seperti faktur, pesanan pembelian, dan bukti pengiriman melalui portal pelanggan yang aman tanpa perlu mengunjungi cabang. Solusi lain adalah Optical Character Recognition (OCR) yang merupakan alat otomasi kognitif untuk mengenali jenis dokumen yang dipindai dan mengekstrak data dari gambar, dan mengisi data ke dalam sistem manajemen dokumen alur kerja secara instan. Kami menargetkan untuk mempersingkat waktu pemrosesan sebesar 10-15% (sekitar 4-10 menit per transaksi), dan meningkatkan akurasi ekstraksi data hingga 90%.

Bank juga memiliki saluran digital sederhana dan langsung yang berintegrasi dengan kehidupan bisnis yang semakin mobile dari pelanggan komersial kami, termasuk AI chatbot yang memiliki teknologi machine learning untuk menangani pertanyaan pelanggan secara umum tentang produk dan fitur layanan, obrolan langsung dengan saluran layanan pelanggan online sepanjang waktu, dan akun resmi WeChat yang mengirimkan pemberitahuan pembaruan layanan dan aktivitas akun.

Apa tantangan yang dihadapi bank ketika membiayai perdagangan dan bagaimana Hang Seng Bank mengatasinya?

Karena beberapa pelanggan dagang kami yang baru diperoleh berasal dari perusahaan RRC, tim layanan kami harus dapat memahami norma industri dan model operasi, dan mengidentifikasi kebutuhan bisnis lintas negara. Karena itu kami telah mengintegrasikan tim daratan Cina dan Hong Kong kami - baik kantor yang berada di garis depan maupun backend - untuk bekerja sama secara erat di seluruh proses pemberian layanan, seperti kunjungan lapangan ke pelanggan. Kami juga berinvestasi dalam pelatihan staf untuk membekali tim profesional kami dengan pengetahuan di berbagai bidang seperti perkembangan teknologi, kepatuhan, dll.

Inisiatif apa yang Anda miliki untuk menangkap peluang dari konektivitas yang ditingkatkan?

Industri konstruksi akan menjadi salah satu penerima manfaat utama di bawah inisiatif Belt and Road China, dengan potensi pertumbuhan di berbagai bidang seperti perdagangan bahan baku. Kami memperkuat kolaborasi kami dengan tim Hang Seng China kami. Kami menawarkan solusi ujung ke ujung yang memungkinkan pelanggan mengumpulkan hasil penjualan dan memanfaatkan fasilitas perbankan di Hong Kong dan Cina dalam membangun pabrik produksi. Sementara itu, konektivitas GBA yang ditingkatkan di dalam area akan membawa lebih banyak peluang untuk berdagang, terutama di bidang perdagangan layanan dan manajemen rantai pasokan. Oleh karena itu, kami menyediakan solusi perdagangan yang lebih terstruktur, seperti solusi perdagangan lintas negara, pembiayaan di luar neraca. Kami juga berkolaborasi dengan tim China dan Makau kami untuk memberikan layanan manajemen hubungan yang mulus.