Pemberi pinjaman dari Hong Kong menyiapkan inisiatif keberlanjutan pasca-pandemi

Total jumlah karyawan gabungan di 18 bank di kota ini turun 2.000  hanya dalam 12 bulan.

Lebih dari setahun setelah pandemi pertama kali dimulai, pengaruhnya terhadap jumlah karyawan bank Hong Kong akhirnya tercermin dalam peringkat bank 2021, dengan lebih dari 2.100 pekerja di industri ini mengungsi. Tetapi sementara krisis akhirnya mereda ketika vaksin diluncurkan di seluruh kota, bank — baik lokal maupun asing — menghadapi jenis tantangan baru: menavigasi preferensi yang semakin besar untuk keberlanjutan, yang kepentingannya telah disorot dalam satu tahun terakhir sebagai COVID -19 yang mengamuk di seluruh dunia.

Peringkat Bank Tahunan Hong Kong & Perbankan Asia 2021 edisi 2021 melihat Hong Kong dan Shanghai Banking Corporation (HSBC) mempertahankan keunggulannya dengan sekitar 29.000 karyawan di kota — meskipun 2.000 karyawan lebih sedikit dari tahun lalu. Ini mungkin sebagian karena adanaya rencana bank yang sebelumnya diumumkan untuk memberhentikan 35.000 karyawan. Sementara rencana Februari 2020 dibekukan untuk sementara waktu selama puncak pandemi, CEO Noel Quinn telah mengindikasikan dimulainya kembali pemotongan staf  pada Juni 2020.

Sembilan bank berikutnya setelah HSBC tetap tidak berubah dalam peringkat. Bank of China (Hong Kong) mempertahankan posisi kedua, dan pada 31 Desember 2020 mempekerjakan 12.557 staf — sedikit lebih rendah dari tahun 2020, ketika memiliki 12.592 karyawan di kota. Jumlah karyawan Hang Seng Bank menyusut 634, menjadi total 7.881 karyawan pada akhir tahun lalu; sementara perkiraan jumlah karyawan Standard Chartered di Hong Kong adalah 500 lebih rendah dari pada peringkat ditahun 2020.

Sebaliknya, bank terbesar kelima dan keenam di kota ini dalam hal jumlah karyawan — Bank Asia Timur (BEA) dan Citi Hong Kong — keduanya memperluas jumlah mereka. Total tenaga kerja BEA naik hingga 5.576; sementara Citi memperoleh sekitar 100 karyawan baru.

Secara keseluruhan, jumlah total orang yang dipekerjakan di 18 bank di Hong Kong menurun menjadi 89.511 pada tanggal 31 Desember 2020. Ini 2,31% atau 2.161 lebih rendah dari jumlah total karyawan dari 18 bank berdasarkan data dari daftar peringkat sebelumnya. Penurunan jumlah karyawan di Top Four diimbangi oleh ekspansi bank di bawahnya, terutama Shanghai Commercial Bank dan Public Bank.

Shanghai Commercial Bank mencatat kenaikan peringkat terbesar, melonjak dua tempat untuk mengklaim tempat ke-13. Bank memperoleh lebih dari 260 karyawan baru pada akhir 2020, memungkinkannya untuk melewati Chong Hing Bank dan CWB Wing Lung Bank. Sementara itu, Bank Umum memperoleh jumlah karyawan terbanyak sejak jumlahnya terakhir diperbarui pada 2019. Bank sekarang mempekerjakan lebih dari 1.300 orang di kota, dengan hampir 800 orang baru ditambahkan.

Bank terkecil yang ditampilkan dalam daftar, Tai Sang Bank, berdiri kuat meskipun ada pusaran tahun 2020 dan kurang lebih mempertahankan awaknya sekitar 30 karyawan (34 jika menghitungnya dari anak perusahaannya, seperti yang ditunjukkan dalam laporan tahunannya). Bank dikenal hanya mengoperasikan satu cabang dan tidak menawarkan layanan digital atau ATM, menurut laporan media setempat. Sebaliknya, bank mengatakan berfokus pada kualitas daripada kuantitas layanannya, dan membangun hubungan pelanggan yang kuat dengan kliennya. Tetapi bahkan bank yang bergantung pada cabang fisik melayani peningkatan digital di tengah-tengah masa karantina dan jarak sosial yang berkelanjutan lewat web baru yang lebih baik.

Agenda ESG

Pentingnya agenda lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) hanya diperkuat melalui COVID-19, dengan bank-bank memiliki peran yang sangat penting untuk dimainkan dalam memberikan dukungan penting kepada pelanggan, bisnis, dan staf mereka. Hal tersebut dicatat dalam laporan perusahaan layanan profesional KPMG.

"COVID-19 telah menyoroti dengan terang tentang masalah sosial -‘ S ’dari ESG," tulis KMPG. “Ini telah meningkatkan relevansi tantangan sosial yang ada: akses ke layanan kesehatan, keamanan finansial, inklusi keuangan, dan masalah keadilan sosial dan kesetaraan."

Industri perbankan Hong Kong tidak terhindar dari meningkatnya permintaan akan akuntabilitas ESG, dan otoritas lokal dimana bank juga telah merespons, dengan fokus khusus pada aspek "lingkungan". Otoritas Moneter Hong Kong menetapkan pendekatan tiga fase untuk mempromosikan perbankan hijau dan berkelanjutan di pusat keuangan, dengan serangkaian tindakan terbaru yang dirilis pada Desember 2020.

Bank tidak boleh ditinggalkan. Citi Hong Kong baru-baru ini memfasilitasi lebih dari US $ 23,5 miliar setara dalam pembiayaan utang ESG di Asia sejauh ini pada tahun 2021, juru bicara Citi, James Griffiths berbagi dengan Asian Banking & Finance. Selama lima bulan pertama pada tahun yang sama yaitu tahun 2020, jumlah ini hanya lebih dari US $ 4,5 miliar. Karena adanya respons yang kuat, Citibank secara global telah meningkatkan target pembiayaan lingkungan gabungan saat ini dari $ 250b pada tahun 2025 menjadi $ 500b pada tahun 2030.

Keberlanjutan lebih disukai

Pengambilan yang kuat dari pembiayaan yang sesuai dengan ESG mencerminkan tidak hanya Citi meningkatkan layanan pembiayaannya, tetapi juga mengupayakan pertumbuhan bunga untuk jenis pembiayaan ini dari perusahaan dan individu di wilayah tersebut.

Minat pada produk keuangan yang sesuai dengan ESG juga didukung oleh pemerintah daerah. Baru-baru ini, Hong Kong SAR merilis obligasi hijau $ 2,5b, dan Citi menjabat sebagai salah satu bookrunners obligasi.

Hang Seng Bank yang berbasis lokal membentuk Komite Pengarah ESG pada tahun 2020, diketuai oleh CEO, bersama dengan empat Kelompok Kerja pendukung (Strategi ESG, Lingkungan, Tanggung Jawab Sosial Perusahaan, dan Pengungkapan ESG) untuk lebih mempertajam fokus keberlanjutannya dengan pengawasan manajemen tingkat tinggi dan lebih lanjut mengintegrasikan pertimbangan ESG ke dalam bisnis dan operasi mereka.

Hang Seng Bank juga merupakan bank Hong Kong pertama yang mendaftar untuk Satuan Tugas internasional untuk Pengungkapan Keuangan Terkait Iklim (TCFD).

“Kami memperluas beragam produk dan layanan kami sesuai dengan prioritas ESG kami - khususnya, kami meningkatkan aktivitas kami di bidang keuangan berkelanjutan,”Seorang juru bicara Bank Hang Seng mengatakan kepada Asian Banking and Finance,  bahwa cabang perbankan komersial telah membentuk tim pembiayaan hijau baru yang ditunjuk dan menawarkan solusi pembiayaan hijau  bagi pelanggannya, dari perusahaan besar hingga perusahaan kecil dan menengah.

Kedua, bank tidak hanya mengubah layanan mereka menjadi lebih sesuai dengan ESG, tetapi juga operasi mereka sendiri. Citi Hong Kong baru-baru ini memasang 360 panel surya di Menara Citi. Hang Seng Bank juga saat ini memasang panel surya di Hang Seng 113 dan telah mengubah ESG dengan berkomitmen pada standar TCFD serta memperbaiki situs webnya untuk memberikan transparansi kepada publik.

Masa depan pekerjaan

Kesadaran untuk ESG bukan hanya satu-satunya perubahan besar yang dipercepat oleh pandemi, namun cara kerja baru mungkin juga ikut berperan.

Selama pandemi, 85% staf kantor Bank Hang Seng bekerja dari rumah. Ke depan, juru bicara bank mengatakan kepada Asian Banking and Finance bahwa mereka berencana untuk “terus membangun cara-cara cepat untuk bekerja dalam aspek-aspek lain dari operasi kami."

“Pengalaman COVID-19 telah mengungkap kelemahan budaya perusahaan yang sangat hierarkis yang masih umum di banyak bisnis dan ini dapat mendorong percepatan dalam memikirkan kembali struktur perusahaan dan transformasi budaya internal untuk memberi karyawan lebih banyak ruang untuk mencoba ide-ide baru, menantang proses yang ada, membuat keputusan, dan memberikan kontribusi yang lebih besar untuk kesuksesan bisnis,”Juru bicara Bank Hang Seng mengatakan tentang perubahan sikap dan budaya di tempat kerja dalam waktu dekat.

“Budaya berkinerja tinggi sangat sulit untuk ditiru, dan ini membuatnya menjadi keunggulan kompetitif yang kuat. Inovasi produk dan layanan, inisiatif pemasaran, dan bahkan 'strategi' mudah direproduksi. Budaya perusahaan tidak."

Untuk bagian mereka, Bank Hang Seng dilaporkan telah memperkenalkan cara kerja yang fleksibel, yang meliputi jam kerja yang fleksibel, waktu pribadi dan penyediaan untuk lokasi kerja alternatif.

Citi Hong Kong juga berbagi rencana untuk merangkul pengaturan kerja hybrid untuk sebagian besar karyawannya, dengan rekan kerja mungkin bekerja dari rumah hingga dua hari dalam seminggu, kata Griffiths.