Digitalisasi merayap ke perbakan non-teknologi, sementara bank-bank di Singapura mempercepat rekruitasi

Sektor ini akan berlanjut dalam jalur "reformasi dan transformasi", tergantung pada peminat bank digital.

Perbankan Singapura diperkirakan akan meningkatkan upaya perekrutannya dari mulai kuartal kedua 2021, sehingga industri ini diharapkan akan melihat perubahan dalam tanggung jawab pekerjaan dan keterampilan yang diperlukan. Terutama, digitalisasi secara bertahap diintegrasikan ke seluruh organisasi layanan keuangan, bahkan ke dalam peran yang biasanya tidak berteknologi.

Didorong oleh pandemi, bank telah merombak strategi mereka untuk fokus pada pengembangan dan penguatan kemampuan digital mereka. Sebuah studi Randstad Singapura mencatat bahwa seiring berjalannya tahun, bank-bank kemungkinan hanya akan terus memasuki jalur "reformasi dan transformasi", dengan mempertimbangkan keberhasilan banyak pelamar lisensi perbankan digital pada tahun 2020.

Sejalan dengan ini, orang dengan keahlian data, kecerdasan buatan (AI) dan arsitektur sistem akan sangat diminati, kata Dean Tong, Head of Group Human Recources UOB. Dia mengatakan mereka yang mampu meningkatkan kinerja operasi bank dan kemampuan sistem akan sangat dirayu.

Mengomentari tentang percepatan perekrutan, khususnya dalam peran teknologi, telah terjadi bahkan sebelum pandemi, ia mengatakan bahwa pergeseran digital juga membawa tantangan baru ke garis depan. Masalah-masalah seperti keamanan siber adalah masalah-masalah yang harus segera dikurangi oleh bank untuk memastikan ketahanan sistem mereka dan sektor secara keseluruhan.

“Menumbuhkan harapan konsumen untuk solusi perbankan progresif juga mendorong bank untuk berinovasi pada kecepatan yang lebih cepat saat ini, terutama karena semakin banyak konsumen telah nyaman dengan bertransaksi dan berinvestasi online."

Pemulihan cepat yang terlihat dalam wealth management, bancassurance, perbankan pribadi, serta asuransi, telah membantu menangkal dampak buruk atas adanya risiko selama pandemi, kata Randstad. Secara khusus, manajer kerjasama menjadi lebih mahir dalam menyediakan layanan konsultasi keuangan jarak jauh melalui penggunaan dasbor digital dan analisis data. Ini dapat memberikan gambaran holistik dari akun klien.

"Pada tahun 2021, kita akan melihat perluasan lebih lanjut dari mobilisasi digital dalam kekayaan dan bancassurance untuk menangkap peluang yang terjadi sepanjang siklus kebutuhan investasi dan pembiayaan pelanggan," jelas laporan itu.

Head of Human Recources HSBC Singapura, Brandon Coate  menjelaskan dalam sebuah wawancara bahwa mereka mengantisipasi yang memiliki kekayaan dan latar belakang konsumen perbankan , serta paparan platform digital, akan sangat diminati dalam tiga hingga lima tahun ke depan. "Ini akan masuk ke tiap-tiap kantor untuk mendukung fungsi-fungsi seperti kepatuhan, keuangan dan audit karena pengawasan oleh Otoritas Moneter Singapura (MAS), dan juga yang penting, teknologi," katanya.

Bank berharap untuk menggandakan kekayaan dan meningkatkan bisnis perbankan swasta di Singapura. Coate menyoroti bahwa sejak 2018, segmen ini telah mengalami pertumbuhan tahunan dua digit dalam total saldo kekayaan dan tim di garis depan yang lebih besar, termasuk manajer hubungan perbankan ritel dan swasta dan spesialis investasi.

Tetapi dengan masuknya opsi digital yang tersedia saat ini, UOB masih mengakui kebutuhan klien mereka untuk layanan fisik, kata Tong.

“Kami tahu bahwa untuk layanan perbankan seperti konsultan keuangan atau pembiayaan bisnis, pelanggan kami masih lebih suka berbicara dengan bankir mereka. Karena itu, kami terus membangun tim kami, terutama mereka yang mahir menggunakan data dan alat digital untuk melayani pelanggan kami dengan lebih baik."

Tujuan Singapura untuk menjadi pusat wealth management di Asia juga akan berarti lebih banyak peluang kerja untuk layanan kepatuhan dalam perbankan swasta dan segmen pengelolaan dana, Randstad mencatat.

Dalam segmen perbankan investasi, akan ada lebih banyak peluang perekrutan, meskipun segmen IPO dan M&A relatif tertahan, Randstad mencatat. Sektor dan perusahaan yang terutama berfokus pada teknologi, e-commerce, perawatan kesehatan, dan pembiayaan yang ramah lingkungan siap menerima bakat baru.

Keterampilan dan keamanan pekerjaan

2021 tampaknya akan membawa lebih banyak peluang kerja baru untuk Singapura, karena bank-bank Asia memanfaatkan kota itu sebagai pusat hub untuk memperluas bisnis mereka di kawasan itu, kata Randstad. Dengan demikian, permintaan untuk manajer hubungan, bankir pendukung, dan manajer risiko kredit diperkirakan akan tetap tinggi selama paruh kedua tahun ini.

Keterampilan Fintech juga memiliki permintaan yang signifikan, di bidang-bidang seperti AI dan Machine Learning, Robot Process Automization (RPA), internet of things (IoT), cybersecurity, Application Programming Interface dan Design Thinking, kata Coate.

“Seperti yang Anda harapkan, teknologi dan karyawan TI akan membentuk backbone semua bisnis digital. Peran-peran ini termasuk cybersecurity, software engineering, DevOps, dan Data Analytic. Fungsi perusahaan di bank tradisional juga akan ada di bank digital, dengan penekanan pada tata kelola, risiko dan kepatuhan pada apa yang kita ketahui akan menjadi industri yang sangat diatur, ”jelasnya.

Selain berpengalaman dalam bidang teknologi, mereka yang memiliki keterampilan manajemen proyek dan pengetahuan khusus seperti pengecekan dokumen keuangan perdagangan akan menarik lebih banyak minat daripada mempekerjakan manajer, tambah laporan itu. HSBC Singapura juga melihat permintaan untuk pelamar dengan keterampilan akuisisi pelanggan, tetapi fokusnya akan lebih pada "berburu" daripada "bertani.”Mereka yang mahir dalam cara-cara kreatif untuk menghasilkan pendapatan akan sangat diminati, serta kandidat yang dapat mengatasi masalah-masalah yang berkaitan dengan investasi lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG), kata Coate.

Untuk UOB, Tong menyoroti bahwa pemberi pinjaman telah mempercepat proses perekrutannya di bidang-bidang yang sejalan dengan strategi bisnisnya: memperluas konektivitas regionalnya untuk mendukung operasi perbankan grosir, memperluas omnichannel dan strategi digitalnya ke segmen orang kaya baru di ASEAN, dan meningkatkan infrastruktur regionalnya.

Tetapi meskipun sektor ini telah melihat masuknya pekerjaan yang diciptakan untuk memenuhi kesenjangan digital yang disebabkan oleh pergeseran selera konsumen, Tong percaya bahwa perbankan pada intinya masih merupakan bisnis antar manusia dan interaksi tatap muka masih akan sangat dihargai.

“Misalnya, di bidang penasihat keuangan, pelanggan kami telah memberi tahu kami bahwa mereka lebih suka melakukan percakapan tatap muka karena ini lebih bermakna dan memungkinkan mereka untuk membuat keputusan investasi yang percaya diri dan terinformasi."

Demikian juga, Coate berpendapat bahwa AI akan menjadi pujian dan bukan pengganti untuk karyawan manusia. Menurutnya, bank harus berinvestasi dalam AI sebagai bantuan untuk aspek transaksional bisnis yang memungkinkan pembelajaran mesin dan RPA terjadi. AI harus digunakan pada operasi yang lebih rutin dan proses-berat dan sumber daya langsung harus ditempatkan pada operasi yang lebih kompleks yang membutuhkan personel manusia, jelasnya.

Ketidakcocokan penawaran-permintaan

Pada bulan Mei, Direktur Pelaksana MAS Ravi Menon menyatakan bahwa sektor keuangan Singapura akan menciptakan 6.500 pekerjaan baru tahun ini untuk sektor keuangan. Enam ribu di antaranya diharapkan menjadi peran permanen, dengan segmen teknologi dan konsumen perbankan mengambil setengah dari angka tersebut.

Teknologi telah menjadi pusat dalam layanan keuangan dan Menon mengatakan bahwa sektor ini telah memanfaatkan teknologi di berbagai fungsi. Namun, ia juga mengungkapkan bahwa tidak cukup orang Singapura yang memenuhi syarat untuk peran ini, dan dengan demikian, bakat asing akan diperlukan untuk menjembatani kesenjangan.

Menyadari ketidakcocokan ini, Coate mengatakan bahwa sektor ini harus berjuang menuju kemandirian, sambil tetap memicu permintaan eksternal. Pada saat yang sama, batas itu harus diperluas agar saling bergantung, "di mana harus ada pertukaran pengetahuan, keterampilan, dan kemampuan yang adil dalam waktu dekat," katanya.

Untuk bagian mereka, UOB terus merangkul bakat global yang ingin mengambil bagian dalam membangun dorongan inovasi bank di seluruh jaringan internasionalnya. Di sisi lain, ia juga memelihara rakyatnya sendiri dan generasi berbakat berikutnya melalui berbagai program magang, Tong menjelaskan.

Kedua bank memperjuangkan program mereka dalam mendidik tenaga kerja, baik dalam teknologi atau di bidang lain. Dengan HSBC University, Coate mencatat sebagai contoh, bank telah membangun kurikulum yang akan mendukung versi bisnis digitalnya melalui berbagai bahan yang mencakup area termasuk data, AI, otomatisasi, IoT, dan keamanan siber.

“HSBC juga mengambil bagian dalam program the Institute of Banking & Finance’s Professional Conversion  and Technology in Finance Immersion Programme (TFIP) untuk meningkatkan skill karyawan kami dan mendukung industri dalam melatih lebih banyak karyawan potensial di bidang teknologi di bidang keuangan."

UOB juga merupakan peserta dalam TFIP, di mana bank menawarkan program bagi mereka yang mencari pergantian dalam pertengahan karir dan mereka yang tidak memiliki latar belakang teknologi yang relevan. "Kami telah merekrut 35 peserta pelatihan di dua kohort dan mendidik mereka di bidang keamanan siber, cloud computing, data analytic, full stack development dan AI," kata Tong.

“Saat ini, kami tetap fokus pada pengembangan keterampilan teknis dan pengembangan pola pikir dari 26.000 tenaga kerja global kami yang kuat untuk memastikan bahwa mereka dibekali dengan baik untuk memanfaatkan peluang pertumbuhan di masa depan. Salah satu cara kami melakukannya adalah melalui program pelatihan unggulan kami Better U yang memungkinkan kolega kami di seluruh Grup untuk memperluas keterampilan lunak, keterampilan digital dan data, dan mengejar jalur pembelajaran khusus di berbagai bidang seperti analisis data dan manajemen proyek."